En el presente caso una consumidora financiera demandó a una establecimiento bancario, alegando presuntas fallas en la validación de identidad en la contratación de productos crediticios, en razón a una tarjeta de crédito adquirida a su nombre a través de una suplantación de identidad.  La Delegatura de Facultades Jurisdiccionales de la Superintendencia Financiera de Colombia,…

La Delegatura de la SFC estableció para el presente caso que, la entidad financiera demandada es un mero ejecutor de las órdenes judiciales que provengan bien sea de una Autoridad Administrativa o de un Juez de la República. Esto conforme a lo establecido en la Circular Básica Jurídica, la cual, dispone en la Parte I…

La Superintendencia Financiera de Colombia, a través de la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales, emitió pronunciamiento de fondo en un caso en el que un consumidor financiero solicitó la declaratoria de responsabilidad de una entidad bancaria por el extravío de unos fondos. La demandante alegó que el dinero transferido a través de un portal empresarial para…

La nueva Ley 2573 de 2025 marca uno de los cambios más importantes de los últimos años en materia de protección financiera, fraude digital y habeas data en Colombia. Aunque se articula con normas ya existentes sobre protección de datos y consumidor financiero, introduce un cambio profundo: el sistema deja de enfocarse únicamente en corregir…

Sentencia 1100 1319 9001 2015 00206 01 del 26 de octubre de 2016 - Germán Valenzuela: Conforme a lo establecido en el capítulo décimo segundo de la Circular Externa de la Superintendencia Financiera del año 2012, relativo a los “Requerimientos mínimos de seguridad y calidad para la realización de operaciones”, las entidades tienen el deber de…

En esta edición analizamos una reciente e importante decisión de segunda instancia proferida por la jurisdicción civil ordinaria, que confirmó un fallo absolutorio a favor de una entidad financiera en el marco de una acción de protección al consumidor financiera. La controversia se originó por la monetización de obligaciones derivadas de contratos de financiación en…

La presente acción fue promovida por la parte actora en contra de la entidad financiera, debido a que un usuario señala que a  través de su tarjeta de crédito suscrita con Banco realizó unas compras con el fin de pagar unas vacaciones en el exterior, sin embargo, tiempo después se percató que fue víctima de…

El Objetivo: Agilidad sin Disrupción La HKEX propone ajustar el ciclo de vida de las operaciones en el mercado de contado (cash market) para que la liquidación ocurra apenas un día hábil después de la ejecución (T+1). El objetivo primordial es adelantar las actividades de post-negociación al mismo día de la ejecución (T), permitiendo que…

El 14 de abril de 2026, la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) expidió la Circular Externa 004 de 2026, a través de la cual se renueva la anterior Circular Básica Contable y Financiera (CBCF) expidiendo la nueva Circular Básica Financiera (CBF). Esta actualización normativa hace parte de un proyecto estratégico de mejora regulatoria impulsado por…

FECHA: 8 de abril de 2026 ASUNTO: Fallas en la Supervisión de Posiciones Concentradas y Estrategias Apalancadas (Caso FINRA No. 2020067014002) 1. Resumen Ejecutivo La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ha aceptado una Carta de Aceptación, Renuncia y Consentimiento (AWC) de J.P. Morgan Securities LLC (JPMS), fechada en abril de 2026. La firma…